根據(jù)Gartner的數(shù)據(jù)，“機器人流程自動化(RPA)軟件市場在2020年增長了38.9%，達到19億美元，成為企業(yè)軟件市場增長最快的部分。

財務部門可能是結(jié)合RPA和AI的智能自動化解決方案的最大應用者之一。你會在《2021年機器人過程自動化(RPA)市場報告》中發(fā)現(xiàn)，財務和會計過程代表了RPA軟件市場的最大部分之一，市場份額為27%。

是什么推動金融業(yè)使用智能自動化?

財務部門之所以在采用智能自動化方面走在了前列，一個關鍵原因是他們所從事的工作類型。與許多其他業(yè)務部門不同，他們的任務不是收集、移動或加工原材料、成品或其他實物。他們收集、移動和處理數(shù)據(jù)。這使得他們的工作非常適合由數(shù)字化來支持，這些數(shù)字化的設計也能夠快速準確地處理數(shù)據(jù)。

財務部門在使用智能自動化方面一直走在前列的另一個原因是，數(shù)字員工被培養(yǎng)成遵守規(guī)則的人，并記錄他們采取的行動。當財務團隊設計一名“數(shù)字員工”時，他們可以確保其遵守所有必要的法規(guī)和會計標準。通過建立對其行動的審計追蹤，這加強了控制并促進了透明度。

智能自動化的財務任務是什么樣子的?

一個使用智能自動化處理發(fā)票的財務部門的示例。使用RPA和AI的智能自動化解決方案來掃描收到的供應商電子郵件中的發(fā)票。“數(shù)字員工”將這些PDF發(fā)票從電子郵件中分離出來，并使用AI從PDF中提取出姓名、地址、數(shù)量和其他數(shù)據(jù)——這些數(shù)據(jù)將輸入到部門的企業(yè)資源計劃(ERP)或發(fā)票處理系統(tǒng)中。

其中一個實踐是建立一個智能自動化的卓越中心(CoE)，該中心與財務和其他業(yè)務部門密切合作，以設計、實施和管理數(shù)字員工。使用基于云的平臺來部署智能自動化。這允許組織將其基礎設施成本降到最低，并快速擴展智能自動化部署。

智能自動化是金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下一個階段

智能自動化代表著金融部門數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下一個階段——創(chuàng)造出與人并肩工作的數(shù)字化員工。這樣一來，智能自動化不僅提高了財務員工的效率和準確性，而且還將員工從枯燥、重復的任務中解放出來，讓他們專注于更有成就感的、戰(zhàn)略性的業(yè)務活動。

數(shù)字員工根據(jù)現(xiàn)有的采購訂單和/或貨物收據(jù)驗證發(fā)票數(shù)據(jù)。如果無法驗證數(shù)據(jù)，則會提醒部門員工有一個異常需要檢查。如果發(fā)票經(jīng)過驗證，數(shù)字員工批準發(fā)票并觸發(fā)向供應商付款的行動。在這種情況下，可以將處理發(fā)票所需的時間從20分鐘減少到6分鐘。

財務部門還可以創(chuàng)建類似類型的數(shù)字工作人員，用以客戶賬單和其他應收賬款流程、合并現(xiàn)金報告、手工對賬和其他財務業(yè)務的自動化操作。

RPA和AI如何協(xié)同實現(xiàn)財務任務自動化

即使沒有AI，財務部門也可以使用RPA數(shù)字工作者來自動化財務流程。然而，通過將AI與RPA結(jié)合，金融可以超越自動化，走向智能自動化——自動化的開發(fā)和實現(xiàn)本身。

例如，AI可以分析財務流程，以發(fā)現(xiàn)目前由員工執(zhí)行的哪些任務可以由數(shù)字員工執(zhí)行，以及如果實現(xiàn)自動化，哪些任務將節(jié)省最多的時間和提供最高的投資回報率。新的AI平臺甚至可以讓非技術人員組建自己的數(shù)字員工，哪怕他們僅有一點或根本沒有編程專業(yè)知識。此外，計算機視覺(CV)、自然語言處理(NLP)和機器學習(ML)等AI技術可以將非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)(如發(fā)票pdf)提取并組織成結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，RPA可以使用這些數(shù)據(jù)來完成任務。

研究表明，財務部門和其他業(yè)務職能可以通過實現(xiàn)智能自動化實現(xiàn)投資的顯著回報。在企業(yè)技術研究(ETR)最近進行的一項調(diào)查報告稱，不同職能和行業(yè)的RPA平均投資回報率為2到3倍。而表現(xiàn)最好的組織在他們的RPA投資上實現(xiàn)了380%的平均投資回報率。